L’INTÉRÊT DE NOMMER UNE PERSONNE-RESSOURCE DE CONFIANCE
Octobre 2021
Audrey Veltri, IG Wealth Management
Les Canadiens vivant avec une déficience sont beaucoup plus vulnérables à la fraude et aux abus financiers. En effet, une étude publiée par le gouvernement du Canada révèle que les personnes avec une déficience ont 50 % plus de risques d’être victimes d’une forme d’abus dans leur vie.
L’une des façons de protéger les personnes vulnérables à l’exploitation financière consiste à désigner une personne-ressource de confiance dans le dossier de votre conseiller financier ou d’un établissement financier.
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Qu’est-ce qu’une personne-ressource de confiance? Une personne-ressource de confiance est un parent, un ami proche ou un soignant à qui vous confiez vos informations personnelles. Ce n’est pas la même chose qu’un administrateur ou un mandataire nommé par la loi, qui a le pouvoir de prendre des décisions en votre nom. En fait, une personne-ressource de confiance n’a pas le pouvoir d’agir ou de prendre des décisions. Une personne-ressource de confiance est une personne qui pourrait être contactée si quelque chose ne va pas avec vous, votre compte, ou si votre administrateur ou votre mandataire n’agit pas de manière appropriée ou dans votre intérêt.
Un conseiller n’est pas autorisé à partager des information détaillées sur vos comptes financiers, vos actifs ou vos avoirs financiers, sauf si une autorisation spécifique a été accordée à cet effet. Le conseiller est plutôt limité aux limites du consentement du client et ne peut divulguer que les détails dont la personne-ressource de confiance a besoin pour comprendre la nature du problème et obtenir de l’aide pour le client.
Lorsque vous désignez une personne-ressource de confiance auprès de votre conseiller, vous devez vous assurer qu’une procédure adéquate et un processus formel sont en place. Les nouvelles recommandations, établies par les autorités canadiennes en valeurs mobilières, encouragent les conseillers à nommer une personne de confiance dans tous les dossiers des clients, c’est-à -dire une personne qui peut être contactée en cas de problème. Une fois établi, n’oubliez pas de vérifier régulièrement que les informations concernant votre personne-ressource de confiance sont toujours à jour, y compris les coordonnées.
Les conseillers financiers sont souvent bien placés pour déceler les changements de comportement financier qui peuvent indiquer un problème. Par exemple, alors qu’il soutient un client souffrant de troubles cognitifs, le conseiller remarque des transactions inexpliquées et une fréquence plus élevée de demandes de fonds par le fiduciaire du client. Heureusement, il existait un processus permettant de désigner une personne-ressource de confiance, de sorte que le
conseiller a pu prendre contact avec elle et s’informer de l’activité récente du compte. La personne-ressource de confiance a pu entrer en contact avec un client, discuter de la situation et, ensemble, la personne-ressource de confiance et le conseiller ont pu mettre fin à l’exploitation.
La désignation d’une personne-ressource de confiance est un moyen précieux d’éviter que les personnes que vous aimez et vous-même ne subissiez de futurs préjudices ou abus financiers. Je vous encourage vivement à appliquer cette pratique sur vos comptes et sur les comptes despersonnes que vous aimez, afin de garantir un avenir sûr et sain.
Si vous avez des questions à propos de cet article, ou vous connaissez quelqu’un qui pourrait bénéficier d’un appui financier et d’une planification future, je suis là pour vous aider.
Nous fournissons des conseils aux familles qui soutiennent des personnes à charge handicapées ainsi qu’aux intendants de familles afin d’assurer un accès à tous les programmes financiers et aux appuis du gouvernement. Nous mettons en oeuvre des stratégies pour nous assurer de protéger ces soutiens pendant les périodes de transition et toutes les étapes de la vie. Nous créons des solutions qui transcendent les générations afin que les familles puissent profiter d’aujourd’hui, embrasser l’avenir, et s’assurer d’un avenir confortable, sûr et sain pour toute la famille.
